Правила покупки валютной пары на рынке «Forex» подразумевают наличный расчет за одну из валют. Пара к ней приобретается в кредит, за нее временно уплачивает брокер. К примеру, покупая дуэт «евро и доллар», последний берется взаймы, а евро падает на депозит заказчику. Если процентная ставка по евро окажется выше, чем по валюте США, на депозит перечислится еще и разница между процентными ставками двух валют. Эта разница и называется своп. Она может оказаться не только положительной, но и отрицательной. Если процентная ставка по евро будет меньше, чем по доллару, спекулянт потеряет валютный своп.
Свопы характерны только для рынка «Forex», поскольку на этой площадке сделки совершаются в будущем времени. То есть, контракт подписывается сейчас, а оплачивается позже. Свопы начисляются или списываются со счетов только после 23-х часов по Гринвичу. В это время продляются все незакрытые сделки.
У разных брокеров разные свопы. Процентные ставки валютных пар указываются компаниями в графе «спецификация контрактов». Некоторые спекулянты выбирают брокеров именно по показателям процентных ставок на валюты. Трейдеры заключают крупные контракты и удерживают их в открытой позиции месяцами. При масштабных сделках возможно заработать, хотя один сделка своп – величина небольшая. В мелких объемах обогащение на свопах невозможно. К тому же, процентные ставки на валютные пары проигрывают по отношении к другим стратегиям заработка. Так, всего за секунду ценовой показатель зачастую совершает скачок в несколько свопов, давая спекулянтам возможность более быстрого и крупного обогащения.
У некоторых брокеров и вовсе все свопы отрицательные, что сводит идею заработка на них к нулю. Разные показатели процентных ставок у разных компаний объясняются комиссиями за операцию перевода свопов. Брокеры вольны самостоятельно определять величину платы за их подсчитывание и перечисление на депозиты пользователей. Некоторые фирмы просят приличные деньги, вот и оказываются свопы в минусе. Правда, такие организации, обычно, компенсируют «обдираловку», устанавливая минимальные комиссии на другие операции, к примеру, заключение сделок.
Свопы явление не повсеместное, еще и потому что крупные дилинговые компании зачастую, вовсе от них отказываются. Отказаться от свопов могут и частные лица, трейдеры. Услуга названа «мусульманской». Это связано с тем, что Коран запрещает получение или уплату процентов. Первыми гражданами, пожелавшими завести счета без свопов, были мусульмане, вот и назвали счета мусульманскими. Но, право не работать с процентными ставками имеют абсолютно все участники финансового рынка, пусть и придерживающиеся иных религиозных взглядов.
Независимость от свопов дает возможность удерживать сделки любых объемов в открытом виде любое время. Закрывают контракты торговцы лишь тогда, когда дожидаются благоприятной ситуации на рынке, сулящей им максимальную прибыль. На конечный заработок при исламской схеме влияет только изменение в котировках валют. Долгое удерживание сделки приносит доход само по себе. На депозитах без свопов специализируется «instaForex», начисляя 13% годовых на свободные средства, хранящиеся на счетах.
Те же счета, которые предусматривают свопы, пользуются одним из трех типов этого финансового инструмента. Самый распространенный вид – «фиксированная ставка на фиксированную». В этом случае и доход и выплаты производятся в одной валюте. Все ставки фиксированы, что исключает колебания пары А-Б, где «А» — валюта, в которой перечисляется доход, а «Б» — валюта для выплат. Существует так же тип свопов, где одна ставка утверждена, а вторая – величина плавающая. Последний вид свопов – полностью плавающий.
У счетов со свопами есть плюс и помимо возможности заработка. Разница процентных ставок определена брокером, значит, исключен риск колебания валют. Это некая подстраховка, возможно, не дающая получить максимальный доход, но и от потерь ограждающая. Показатель устранения свопами валютных рисков близится к 100%. Это касается и случая денежных знаков, купленных и реализованных в разные дни. При образовании незакрытых позиций, обусловленных разницей расчетных дат, валюты вновь покупаются и продаются. Это приводит к обратному свопу, сводя потери к нолю.
Процентный своп «появился на свет» в 1981-ом году. Тогда была заключена первая операция на разницу процентных ставок между Всемирным банком и корпорацией «IBM». К 1987-му в мире уже существовала Международная ассоциация свопов и деривиативов. В настоящий момент рынок свопов оценивается практически в 300 триллионов долларов. Это чуть ли ни в 2 десятка раз выше показателя стоимости публичного рынка акций Америки. Однако, нужно учитывать, что разница процентных ставок на пары валют – внебиржевой инструмент, что повышает вероятность дефолта.